美联储淡化银行系统忧虑，能源部宣布补充战略库存

返佣网快讯：本周一，美联储发布了今年首份《金融稳定报告》，在四家区域性的银行倒闭的背景下，半年度的金融系统依然给出了较为乐观的评估，尽管高利率和几张的地域局势成为了主要风险，挤兑浪潮仍有余温，但监管机构政策的干预怎加了银行的承压能力，抵御短期的资金流出，整体银行系统风险较低，不过基于对经济下滑的担忧和银行系统自身的情况考虑或使得银行减少贷款，尤其是汽车和信用卡领域拖欠率有所上升，商业房地产领域也需要接受更多的审查，借贷成本的增加也是消费群体望而却步的因素之一，预期在今年底与明年初贷款消费将大幅度下降，进而导致经济下滑加速，与市场对全球经济衰退的预期时间基本一致。报告还单独指出了美国债务上限也是金融面临的风险之一，美国财政耶伦正在逐个与金融和商界的领袖接触，阐述美国出现债务违约的影响和连锁反应将对经济造成灾难性的打击，并且耶伦表示愿意与国会合作谈论是否对联邦保险进行修改，当前共和党派人士要求削减开支换取提高债务上限法案的通过，两周前美众议院以微弱的优势通过了提高政府31.4万亿美元债务上限，前提是未来十年全面的削减开支，该削减法案与拜登支出法案分歧较大，预期即便参议院通过该法案也会被拜登否决，两党派关于债务上限陷入僵局，增加了违约的可能性。

重要数据分析：欧元区5月Sentix投资者信心指数公布-13.1，预期-8，前值-8.7，投资者信心再次下滑，通胀过高和能源忧虑挥之不去，市场快速复苏的预期落空，更进一步萎缩衰退的可能加大，通胀和利率水平达到了30年之最，影响消费能力减缓经济增长，欧元区许多企业宣布减少员工或暂停招聘；美国3月批发销售月率预期0.4%，公布-2.1%，录得2020年4月以来最大降幅，当时正值公共卫生事件爆发；美国4月NFIB小型企业信心指数公布89，预期89.7，前值90.1，企业信心下滑，美联储为了控制通胀不断的采取加息策略，贷款利率增加，并且银行系统面临空前的挤兑，流动资金受限，信贷条件收紧，经济衰退升温。

观点分析：债务违约的风险上升，打击美元指数，令黄金价格走高，银行系统的不稳定提振黄金的避险需求，不过非农数据公布后美联储加息的概率上升至23.4%，限制金价涨幅，本周三即将公布美国肿胀数据，届时影响金价走向。

国际期货原油交易提醒：10日拜登政府表示将于今年晚些时候开始购买石油，其中部分包括了此前与炼油厂达成的交易中收回原油，也就是说美国能源部不但要在市场购买原油还会追回此前释放的原油储备；根据市场数据统计，俄罗斯4月产量基本达到预期承诺为44.3万桶/日，本月欧佩克减产116万桶/日开始施行；EIA短期能源展望报告将预期2023年全球原油需求增速为156万桶/日，较此前预期提高12万桶/日。上述三点因素成为本周油价上涨的主要动力，周二原油价格收于72.51美元/桶，不过随着经济萎缩的担忧持续升温，市场需求远远达不达使油价上涨的标准，油价短线的回调，很难改变下行的趋势。